趋势网(微博｜微信)讯：今天网友热议的网络热点是个人存取现金超5万需登记来源……趋势君整理报道如下：

个人存取现金超5万需登记来源

近日，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会三部门联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。

《办法》第十条提到，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。

此外，《办法》第九条提出，开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构和从事汇兑业务的机构，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票 据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性交易且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。

第十二条中指出，证券公司、期货公司、证券投资基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构，向不在本机构开立账户的客户销售各类金融产品且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。

第十七条指出，非银行支付机构以开立支付账户等方式与客户建立业务关系，以及向客户出售记名预付卡或者一次性出售不记名预付卡人民币1万元以上的；通过签约或者绑卡等方式为不在本机构开立支付账户的客户提供支付交易处理且交易金额为单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，或者30天内资金双边收付金额累计人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。

针对以上三种情况，《办法》规定金融机构应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

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网友评论：

□ 倒也不必担忧啥，要是自己是个奉公守法、规规矩矩的文明好市民，还怕这吗。

□ 对普通人来说，应该没多大问题，可对一些平时不规范的小公司财务来说，可能就麻烦了。

□ 年年都在搞尽职调查及身份识别记录管理办法，差不多得了，五万块就登记，有失体面，还是提高经济效能最重要吧。

□ 给你钱，你不花，取出来你想干什么！设坎！

□ 三部门，是否有权，授权银行，侵犯客户隐私，汇款因为保护客户财产安全，所以程序冗杂，来源和用途，不是自己的事情么？

□ 反洗钱啊，普通人该干嘛干嘛，除了买房买车，其他消费很少有超过5w的吧。

趋势君观点：

反腐反洗钱支持，但是如今银行系统大数据风控也好或者存取钱登记也好，时不时误伤无辜也是麻烦。